近年来业绩低迷 天津农商行前三季度营收净利双位数下滑 年内被罚超百万

来源:中国网财经 2020-12-08 15:59:15

近日,天津农商行发布2020年第三季度报告,报告期内该行营业收入、净利润增速均出现双位数下滑。

通过梳理天津农商行历年年报,该行近年来业绩较为低迷,净利润在2016年大幅下滑24.36%后,虽于2017年恢复正增长,但2018年、2019年增速均为微增。

与此同时,中国网财经记者注意到,天津农商行在2019年对高管层进行了全面换血,该行存在股权质押率较高、连续两年被罚款超百万元等诸多问题。

中国网财经记者就以上情况向天津农商行传真采访函,该行相关负责人表示无法回复。

近年来业绩低迷

三季报显示,截至2020年9月末,天津农商行资产总计3428.16亿元,较2019年末增加338.49亿元,增速10.96%;负债总计3141.03亿元,较2019年末339.25亿元,增速12.11%。其中,发放贷款和垫款1718.36亿元,较2019年末增加245.91亿元,增速16.70%;吸收存款2308.22亿元,较2019年末增加196.31亿元,增速9.30%。

在资产和负债双双“扩表”的背景下,天津农商行的营业收入、净利润增速在2020年前三季度却出现双位数下滑。2020年前三季度,天津农商行营业收入55.50亿元,同比减少7.88亿元,增速-12.43%;净利润16.66亿元,同比减少2.85亿元,增速-14.61%。

根据利润表,这主要由于利息净收入、投资损益下滑所致。2020年前三季度,天津农商行利息净收入53.99亿元,同比减少5.57亿元,增速-9.36%;投资损益2.03亿元,同比减少1.72亿元,增速-45.87%。此外,该行手续费及佣金净收入同比由负转正,为0.50亿元。

事实上,天津农商行近年来业绩整体较为低迷,净利润在2016年大幅下滑24.36%后,虽于2017年恢复正增长,但2018年、2019年增速均为微增。数据显示,2016年、2017年、2018年、2019年,该行净利润增速依次为-24.36%、22.14%、1.83%、0.53%。

天津农商行未在2020年第三季度报告中披露目前资产质量状况,通过梳理该行历年年报发现,该行不良贷款率自2014年以来,连续六年维持2%以上的水平。截至2019年末,该行不良贷款率为2.45%,明显高于同期全国商业银行1.86%的平均水平。

存股权质押率较高等诸多问题

从2020年前三季度业绩来看,天津农商行当前面临经营压力较为凸出。与此同时,中国网财经记者注意到,天津农商行在2019年对高管层进行了全面换血,该行存在股权质押率较高、连续两年被罚超百万元等诸多问题。

天津农商行的高级管理层在近年来变动频繁,可谓在金融界掀起不少风波。2018年5月26日,天津农商行前任董事长殷金宝于在办公室自杀身亡;该行原党委副书记、行长白平,在退休4年半后因涉嫌受贿罪被提起公诉。今年3月,根据12309中国检察网公布的起诉书,检察机关指控,在1996年至2017年,白平利用职务便利,为多家企业、单位或个人谋取利益,索取、收受财物共计折合人民币7786.0206万元。

根据2019年年报,天津农商行的高级管理层在2019年展开了全面换血,2018年年报披露的高级管理层成员已全部于2019年离任。2019年上半年,天津农商行原行长助理冯玉会因年龄原因解聘;2019年下半年,原行长黄卫忠、原副行长兼董秘胡新宇因个人原因辞职,原副行长王建国、原行长助理王涛、原首席审计官李红卫、原安全行政总监李卓东、原首席信息官于刚按照上级管理部门安排不再担任主要高管职务。

同时,天津农商行于2019年8月初迎来新任董事长徐庆宏,后于2020年9月迎来新行长于建忠。根据天津农商行官网显示,目前该行一正三副的行长配置格局已经形成,另外三位副行长分别为凌颖杰、杨毅、李鹏。

股权质押方面,2019年年报显示,天津农商行被质押股份占全部股份的44.61%,其中该行第四大股东天津新金融投资有限责任公司将其持有股份约93.33%质押或冻结;第八大股东旗下麦购集团将其持有股份约70.11%质押或冻结;第七大股东旗下苏华资产管理有限公司、常熟市新苏物资有限公司将其持有所有股份质押或冻结。

此外,中国网财经记者注意到,天津农商行在2019年、2020年均被监管罚款超百万元。其中,在2019年因掩盖真实资产质量;流动资金贷款贷后管理不到位;以信贷资金办理存单及存单质押贷款;信贷资金挪用于解付银行承兑汇票;向借款人转嫁抵押评估费等5项违法违规事实被合计罚款160万元,另有3名该行相关责任人受到相应处罚。

天津农商行在2020年因股东及其关联方持股不符合股权管理监管规定且未按要求整改;信贷资金未按约定用途使用,部分违规流入房地产领域;违规投资AA级债券;自营业务与代客业务未相分离、理财产品之间未相分离等四项违法违规事实被中国银保监会天津监管局罚款130万元。另有6名该行相关责任人受到相应处罚。

公开资料显示,天津农商银行的前身是有着六十多年历史的天津农村信用社,2010年6月正式改制挂牌成立,目前注册资本83.65亿元,下辖经营机构429家,包括1家营业部、2家分行、9家中心支行,现有员工5800人。(记者 常实 曾蔷)

标签:营收净利

相关新闻