长期财富效应显现 服务资管行业大时代 公募基金成为普惠投资工具

来源:中国基金报 2020-12-21 14:10:07

随着时间的考验,作为普惠金融典型代表和家庭理财、居民养老的重要工具,公募基金的长期财富管理效应更为凸显。

根据银河基金评价中心测算,截至2020年11月,偏股型基金年化收益率平均为16.49%,超过同期上证综指平均涨幅10个百分点;债券型基金年化收益率平均为6.87%,超出现行三年定期存款利率4.12个百分点;基金中基金(FOF)年化收益率平均为9.38%,整体取得较为良好的投资收益,体现出了较好的养老配置价值。

发挥普惠金融作用

公募成为居民普惠投资工具

多位行业人士表示,长期可持续的投资业绩,是公募发挥普惠金融作用、成为居民普惠投资工具的长期吸引力和核心竞争力。公募基金通过打造长期回报,加强对各类投资者的精细化服务,从提升投资者满意度和获得感等角度,践行普惠金融之路。

“公募基金凭借专业资产管理能力,给投资者带来了长期可持续回报,获得了公众的认可,从而吸引到更多长期资金,公募基金与投资者之间形成良性互动,持续发挥普惠金融的作用。”上述沪上中型公募高管说。

中欧基金表示,投资者对基金管理人最好的回报就是长期持有可信赖的基金产品,同时口口相传,让更多老百姓参与公募基金理财。过去几年,行业欣喜地看到,公募基金行业规模不断增长,长期业绩优秀的基金管理人的产品更受热捧,98位基金经理的个人管理规模超过100亿。

大资管时代到来,大资金管理时代也悄然临近。中欧基金认为,唯有将“长期业绩”做好做稳,将“长期业绩”作为与投资者沟通的桥梁,将“长期主义”作为公司战略发展的核心基因,保持专注力和连续性,公募基金才能显现长期财富管理效应,取得社会公众的长期信任。

汇添富基金积极肩负起养老金投资管理的责任,积极推进养老金第三支柱建设,持续布局养老目标基金产品,先后发行了2030、2040和2050等3只养老目标基金,完成了个人养老金账户体系建设,设立“添富养老”模块等开展养老金融投资者教育。

在汇添富基金看来,客户服务能力是资管行业为客户创造价值的最终体现,资管行业需要真正以客户为中心,传递正确理性的投资观,帮助挖掘真实的投资目标和风险意愿;其次,要加强对客户的精细化管理,把握不同客群多元化理财需求和差异化理财习惯,打造标准化、体系化销售服务能力,提供定制化、系统化需求解决方案;最后,行业还需要大力提升专业水平,从销售向运营和投顾转变,帮助客户正确认识市场的短期波动,陪伴客户在长期投资中提升获得感和满意度。

持续提升核心能力

服务资管行业大时代

在大资管时代,公募基金的核心投资理念日趋一致,行业正在形成以长期基本面为主导的投资方向,投资管理、风险管理和业务创新能力等都被提到行业良性发展的重要位置。

中欧基金表示,近年来,A股市场监管环境逐步完善,短线炒作行为受到打击;股票市场投资者结构发生变化;优秀企业上市数量越来越多,分享企业价值创造的赛道越来越宽。在以上制度支持、环境培育及行业共同努力下,倡导长期投资的资本市场买方功能进一步增强。

“只有建立在长期基本面理念基础上,寻找符合产业政策转型需求,具备长期发展潜能的伟大企业,为实体经济发展注入长期稳定资金,公募基金才能应对未来普惠金融、养老投资等大规模资金的管理需求。”

汇添富基金表示,资管行业的发展进步,取决于专业能力建设和对信义义务的坚守。资管行业大发展,更应该树立“本领恐慌”的危机意识,持续提升核心能力。

在汇添富基金看来,第一,投资管理能力是资管行业最核心的能力,资管行业需要坚持长期投资、价值投资理念,并推动建立兼具全球视野和中国特色的ESG责任投资体系;需要持续加强涵盖主动权益、固定收益、被动投资、绝对收益、海外投资、ABS/RE-ITs、商品与期货期权衍生品等在内的多资产、多策略研究能力。

第二,风险管理能力是资管行业长期稳健发展的保障。当前,防风险强监管仍是行业发展的主基调,伴随新《证券法》的修订通过和资管新规的深化落实,资管行业需要继续加强合规风控文化建设,牢牢守住合规底线,坚持风险创造价值理念。

第三,业务创新能力是推动资管行业持续发展的引擎。资管行业需要充分把握资本市场改革开放历史性机遇,积极通过产品创新布局各类资产标的和投资策略,满足客户多样化的资产配置需求;同时,基于对客户需求、业务规则和公司能力的深刻洞察,结合金融科技的融合应用,持续探索对现有业务模式的优化,从服务渠道、服务内容、服务流程等各方面推动服务创新,更好地提升客户的投资理财体验。(中国基金报记者李树超)

标签:财富效应公募基金

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