监管力度持续加码 年内收五张罚单!爱建证券遭暂停资管业务6个月

来源:投资时报 2020-12-09 10:22:50

随着监管力度持续加码,券商在资管业务方面的违规问题也逐渐暴露出来。

日前,上海证监局披露的《关于对爱建证券有限责任公司采取责令改正并暂停资产管理业务措施的决定》显示,爱建证券因未按照审慎经营原则、内部控制不完善、经营管理混乱三大违规被责令进行6个月的整改,整改期间公司资产管理业务暂停。

值得注意的是,这已是爱建证券年内收到的第五张罚单,而资管业务成为违规“重灾区”。

《投资时报》研究员注意到,爱建证券近年来的经营数据并不理想。中国证券业协会数据显示,2017年、2018年、2019年,该公司营业收入分别为4.52亿元、2.65亿元、3.19亿元,在98家公司中分别排第85名、第90名、第91名;净利润分别为2556万元、-9513万元、1107万元,在98家公司的排名分别为第89名、第83名、第88名。

就处罚后整改计划、业绩不佳等问题,《投资时报》向爱建证券发送沟通函,但截至发稿未收到回复。

遭暂停资管业务6个月

据不完全统计,今年以来,因资管业务违规收到监管罚单的券商已超过10家,而爱建证券也是其中之一。

近日,上海证监局发布了一则关于爱建证券的责令改正的监管措施决定书。经查,爱建证券在业务开展过程中存在以下问题:一是未按照审慎经营原则,建立健全风险管理和内部控制制度,防范和控制风险;二是内部控制不完善,部分投资决策和管理缺乏审慎性,基金销售过程中存在误导性宣传和违反投资者适当性规定等情况;三是经营管理混乱,内部职能分工执行不到位、人员管理失当。

上海证监局认为,上述情况违反了《证券公司监督管理条例》的相关规定,责令爱建证券进行为期6个月的整改,整改期间暂停公司资管业务。

事实上,这已是爱建证券年内收到第五章罚单。今年8月11日,该公司收到厦门证监局一纸罚单。管措施决定书显示,经查,爱建证券厦门湖滨一里证券营业部在2016年向某投资者销售证券公司集合资产管理计划过程中存在以下情况:第一,该投资者风险承受能力调查问卷填写的学历、投资经验等内容与实际不符,其开立账户的风险测评结果与同日购买资管计划的风险测评结果存较大差异,该营业部未及时予以关注和处理;第二,该笔业务主要办理环节无法追溯具体经办人员。

根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第五十七条和《证券公司监督管理条例》第七十条的规定,厦门证监局决定对其采取责令改正的监督管理措施。

5月19日,爱建证券在一天之内连收江苏证监局开出的三张罚单,均与公司销售“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”过程中的违规行为有关。

具体来看,爱建证券江苏分公司和无锡清扬路营业部因在销售“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”的过程中存在部分客户在购买集合资产管理计划前未签署合同、风险揭示书、风险承受能力调查文件等违法违规行为被责令改正;爱建证券靖江渔婆南路证券营业部因员工在未与客户签署投资顾问服务协议和风险揭示书的情况下,通过微信群提供证券投资顾问服务,且在销售“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”的过程中,存在未充分了解客户,未谨慎评估投资人适当性两项问题遭到责令改正。

经营业绩排名靠后

爱建证券成立于200年,经过增资扩股及股权转让后,注册资本为11亿元,截至2019年末,该公司旗下已有8家分公司及39家营业部。

就股东背景而言,爱建证券三大股东分别为上海陆家嘴金融发展有限公司(600663.SH)、上海爱建集团股份有限公司(下称爱建集团,600643.SH)、上海方达投资发展有限公司,持股比例分别为51.14%、40.45%、8.41%。尽管前两大股东为上市公司,但爱建证券近年来的业绩并没有因此而亮眼。

根据中国证券业协会历年公布的业绩排名,2017年、2018年、2019年,该公司营业收入分别为4.52亿元、2.65亿元、3.19亿元,在98家公司中排名分别为第85名、第90名、第91名;该公司净利润分别为2556万元、-9513万元、1107万元,在98家公司的排名分别为第89名、第83名、第88名。

爱建集团(600643.SH)2020年半年报披露,爱建证券营业收入、净利润分别为1.63亿元、2817.11万元,较去年同期的1.9亿元、2275.24万元,分别增长-14.21%、23.82%,营业收入与净利润并不成正相关。

若从主营业务来看,爱建证券2019年年报显示,该公司投资银行业务和资管业务均有所下降。其投资银行业务实现收益2176.51万元,同比下降50.17%。收入主要来自债券承销及财务顾问相关收入,去年IPO业务“颗粒无收”。该公司资管业务管理费和报表收益合计收入588.24万元,同比上年缩水53.99%;资产管理业务受托资金162.7亿元,较上年同比下降31.58%。

值得关注的是,爱建证券近年来的证券公司分类评级结果也不理想。其2017、2018年评级均为CC级,2019年回升至B级,而今年再次被定为CC级。(《投资时报》研究员齐文健)

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