三季度到期基金份额齐缩水最狠赎回81%！发生了什么

来源：上海热线综合 2021-10-28 18:20:29

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近一年来以持有期基金为代表的封闭运作基金发展迅速，成为基金公司布局的重点。然而这类以鼓励长期持有为目标的产品最短持有期到期后，或面临打开申赎即客户大面积流失的窘境。

日前披露完毕的三季报显示，首发客户持有期在三季度到期的权益基金份额均有不同程度缩水，最多骤降8成以上。从更长时间维度看，三季度前迎来首个到期日的绝大多数持有期基金截至三季度末的份额较发行总份额也有所减少。

业内人士表示，从目前持有期基金份额变化情况看，投资者教育任重道远。而作为基金管理人，或许应该考虑进一步优化产品设计，提高客户的持基体验，例如将最短持有期设置为3年及以上，或许投资者更能体会到长期投资的价值。

三季度到期基金份额齐缩水
最多赎回81%
三季报统计显示，能首次看到公开申赎数据的权益类持有期基金到期后规模变化并不乐观，投资者选择“落袋为安”或“止损出逃”的情况较为普遍。

据统计，合计12只权益型持有期基金(份额合并统计，包括普通股票型基金及除偏债混合型基金外的混合型基金)在三季度迎来成立以来首个到期日。也就是说，首发客户的持有期于近期到期。这些基金多数为成立于今年一季度的六个月持有期产品，还有部分是成立于去年三季度的一年持有期基金。

截至三季度末，这些基金份额相较于发行份额均有不同程度缩水。其中，成立于2月9月的中融行业先锋6个月持有份额缩水幅度最大。截至三季度末，该基金总份额为2.39亿份，较12.61亿份的发行总份额骤降八成以上，规模也同步减少。尽管成立以来截至三季度末中融行业先锋6个月持有斩获17.81%的收益率，仍然无法阻挡大部分资金获利出逃。

去年8月20日成立的富国兴泉回报12个月持有于今年8月20日迎来第一个到期日，然而该基金截至9月底的份额较成立时减少近68%。作为一只发行总规模近24亿的基金，其最新报告期末规模不足8亿元。今年以来，该基金未能取得正回报，成立一年多时间收益率为3.3%。

安信成长动力一年持有也已成立满一年时间，截至今年9月30日总份额3.43亿份，相比成立时也缩水一半以上。从业绩表现看，该基金成立以来至三季度末获得了26.95%的累计回报，即使在今年的震荡环境下也取得了正收益。但从阶段性涨幅来看，年后基金净值跌幅较大，随后净值走出了低位震荡的曲线。

此外，长城价值成长六个月持有、富国稳健策略6个月持有、财通资管优选回报一年持有、广发聚鸿六个月持有等成立以来份额降幅均在15%以上。

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